《基于市場的權益類產品篩選與配置》(李達老師)
一、財富管理中權益類產品定義和大類
引子:此“權益”非客戶增值服務中的彼“權益"
1、資管新規中對權益類產品的定義
固定收益類
權益類
混合類
另類
2、資管新規對權益類產品募集的大類
公募類權益產品
私募類權益產品
特殊私募類(股權投資)
二、公募類權益產品篩選與配置
1、公募類基金與炒股相比,對客戶的優勢作用
2、按投資范圍分類
貨幣型基金、債券型基金、股票型基金、混合型基金
FOF基金(養老FOF、機構FOF等)
3、按投資方式分類
主動管理型、被動管理型(指數跟蹤型)、指數增強型
4、按運作模式、交易模式分類
開放式公募基金、封閉式基金、定開式基金
場外基金、場內基金ETF、場內外基金LOF
5、按行業、按主題分類
消費、醫療、銀行、券商、醫藥、軍工、有色、白酒、食品、飲料、農產品、鋼鐵、煤炭、互聯網、計算機
供給側改革、人工智能、華5G、一帶一路、國家戰略、特斯拉
三、教學使用手機端基金投資工具
備注:需提前準備手機投屏
1、支付寶財富界面
基金的篩選
好基工作室
單基金投資關注點
基金投資過程追蹤
2、BETA理財師APP界面
基金篩選運用
基金要素怎么看
基金投資關注點
不同基金之間的比較
基金定投模擬
四、私募類權益產品篩選與配置(根據需要定制)
1、私募類基金版圖
2、私募類基金與公募類基金的區別
3、私募類基金策略細分
4、私募類基金地域細分
5、私募類基金的優劣勢比較
6、私募類基金的查詢和操作
五、最新投研觀點和權益類產品投資熱點
1、回顧2020年基金亮眼表現和趨勢
公募基金平均收益40%以上
私募基金平均收益20%以上
估值相較盈利對漲幅貢獻大
新一年業績兌現的訴求增加
A股大幅優于港股
港股受事件壓制,成為全球最便宜資產
2、2021年增加權益類產品作為客戶資產配置重要部分的營銷話術
展望2021年的宏觀經濟發展趨勢
進入A股戰略配置黃金期
當前A股估值具有隱含價值
3000點附近時機入場歷史勝率非常高
股市下跌有限,對貿易戰免疫能力增強
政策基礎面迎來近10年來最佳蜜月期
市場資金面有望迎來持續凈流入(房、股?內資?外資?)
除開資本利得,股市潛在回報大于房市
選擇中國市場,外資全球投資的最佳選擇之一
交易策略面關注兌現能力強的核心資產和行業
3、權益類產品投資熱點
公募指數類基金
當前低于歷史中位的有哪些指數?
熱門行業和熱點主題基金
2021年主題投資口訣總結:
消費醫療華5G,基建科創和外力
明星基金公司——明星基金
明星基金經理——明星基金
精選私募基金——精選百億級私募
精選私募基金——精選基金管理人
科創板基金
4、權益類產品投資技巧
便宜是硬道理
拉長投資周期
基金定投五個要點
課程復盤
一切版權歸原作者李達老師所有