《基于市場的權益類產品篩選與配置》（李達老師）

一、財富管理中權益類產品定義和大類

  引子：此“權益”非客戶增值服務中的彼“權益"

      1、資管新規中對權益類產品的定義

• 固定收益類

• 權益類

• 混合類

• 另類

  2、資管新規對權益類產品募集的大類

• 公募類權益產品

• 私募類權益產品

• 特殊私募類（股權投資）

二、公募類權益產品篩選與配置

• 1、公募類基金與炒股相比，對客戶的優勢作用

  2、按投資范圍分類

  貨幣型基金、債券型基金、股票型基金、混合型基金

  FOF基金（養老FOF、機構FOF等）

  3、按投資方式分類

  主動管理型、被動管理型（指數跟蹤型）、指數增強型

  4、按運作模式、交易模式分類

  開放式公募基金、封閉式基金、定開式基金

  場外基金、場內基金ETF、場內外基金LOF

  5、按行業、按主題分類

  消費、醫療、銀行、券商、醫藥、軍工、有色、白酒、食品、飲料、農產品、鋼鐵、煤炭、互聯網、計算機

  供給側改革、人工智能、華5G、一帶一路、國家戰略、特斯拉

三、教學使用手機端基金投資工具

• 備注：需提前準備手機投屏

  1、支付寶財富界面

• 基金的篩選

• 好基工作室

• 單基金投資關注點

• 基金投資過程追蹤

  2、BETA理財師APP界面

• 基金篩選運用

• 基金要素怎么看

• 基金投資關注點

• 不同基金之間的比較

• 基金定投模擬

四、私募類權益產品篩選與配置（根據需要定制）

• 1、私募類基金版圖

  2、私募類基金與公募類基金的區別

  3、私募類基金策略細分

  4、私募類基金地域細分

  5、私募類基金的優劣勢比較

  6、私募類基金的查詢和操作

五、最新投研觀點和權益類產品投資熱點

• 1、回顧2020年基金亮眼表現和趨勢

• 公募基金平均收益40%以上

• 私募基金平均收益20%以上

• 估值相較盈利對漲幅貢獻大

• 新一年業績兌現的訴求增加

• A股大幅優于港股

• 港股受事件壓制，成為全球最便宜資產

  2、2021年增加權益類產品作為客戶資產配置重要部分的營銷話術

• 展望2021年的宏觀經濟發展趨勢

• 進入A股戰略配置黃金期

• 當前A股估值具有隱含價值

• 3000點附近時機入場歷史勝率非常高

• 股市下跌有限，對貿易戰免疫能力增強

• 政策基礎面迎來近10年來最佳蜜月期

• 市場資金面有望迎來持續凈流入（房、股？內資？外資？）

• 除開資本利得，股市潛在回報大于房市

• 選擇中國市場，外資全球投資的最佳選擇之一

• 交易策略面關注兌現能力強的核心資產和行業

  3、權益類產品投資熱點

• 公募指數類基金

• 當前低于歷史中位的有哪些指數？

• 熱門行業和熱點主題基金

• 2021年主題投資口訣總結：

  消費醫療華5G，基建科創和外力

• 明星基金公司——明星基金

• 明星基金經理——明星基金

• 精選私募基金——精選百億級私募

• 精選私募基金——精選基金管理人

• 科創板基金

  4、權益類產品投資技巧

• 便宜是硬道理

• 拉長投資周期

• 基金定投五個要點

  課程復盤

一切版權歸原作者李達老師所有