有效證件防偽鑒別

【培訓對象】  銀行臨柜人員、大堂經理、客戶經理等

【培訓時間】  3—6小時/期

【培訓方式】

案例講解、實物展示、實物測驗、理論考試

【培訓內容】

二代身份證、臨時身份證、主要國家護照、港澳通行證、臺胞證、港澳臺居民居住證、軍官證、警官證、士官證、義務兵證、企業證件（銀行可提出自己需要加入的證件，如開戶許可證、深圳居住證等）

【培訓目的】  

1、各類有效證件基礎知識和防偽特征的掌握

2、各類有效證件實操問題的解決

3、各類有效證件與持有人是否一致性的核查

【培訓效果】

 1、通過講師系統地講解有效證件的信息內容，讓學員對有效證件有個深入的了解，明確有效證件的快速鑒別要點。

2、通過真假證件放大圖片的對比，講師深入淺出地剖析有效證件的防偽特征，讓學員掌握真證的識別要點，在實踐工作中防范假證件。

3、通過“高仿真”假證的實物展示，理論結合實踐，讓學員對假證有一定程度的認識，從而增強信心，緩解一定的工作壓力。

4、將策略性提問技巧融入人像一致性審核環節，讓核查更有效，讓溝通更順暢，讓服務更優異。

5、通過具體的案例分析，點撥解決學員在實際工作過程中可能遇到的問題。

【培訓大綱】

第一章  人行關于實名制證件規定等法律法規的解讀

個人存款賬戶實名制規定

改進存款辦法2015年

中國人民銀行117號文件

中國人民銀行261號文件

第二章  有效證件信息的審查，特別是有效期的審查

新舊證件銜接問題

延期護照

第三章  有效證件與持有人是否一致性的核查（人像識別）

 第一印象法

 五官具體形態法

十字分割法

詢問法

第四章  各類證件詳細解析

一、身份證

1、二代身份證

2、臨時居民身份證

（1）臨時身份證的有效期

（2）臨時身份證的鑒別要點

（3）臨時身份證的瑕疵證件

3、身份證驗證碼計算公式

4、身份證業務常見問題

二、護照

1、護照基礎知識

1）護照的種類

2）常見各國護照（美國護照、日本護照、韓國護照、德國護照、英國護照、澳大利亞護照、法國護照）

3）護照的基本信息（信息頁的內容涵蓋、標準表達格式、機讀碼的信息讀?。?/span>

4）換發護照的識別方法

2、護照的防偽特征

水印、安全線、光變油墨、全息貼膜、對印標記、激光打孔、熒光反應等

3、簽證

1）簽證的種類

2）簽證的有效期

3）簽證的真假鑒別方法

4）免簽證情況分析

4、中國邊防驗訖章

1）出入境章的樣式

2）出入境章的數量關系

3）出入境的鑒別要點

5、中華人民共和國外國人永久居留身份證（中國綠卡）

1）新版證件與舊版證件的區別

2）新版證件的防偽特征

3）新版證件的機讀功能

4）新版證件的快速鑒別方法

6、總結：護照的審核步驟

7、假證案例分析

三、港澳臺通行證

1、港澳居民往來內地通行證（回鄉證）

1）新舊版港澳通行證的樣式

2）新舊版港澳通行證的號碼

3）舊版港澳通行證的防偽特征及鑒別方法

4）新版港澳通行證的防偽特征及鑒別方法

2、臺灣居民來往大陸通行證（臺胞證）

1）本式、卡式、一次性臺胞證的樣式

2）本式臺胞證取消簽注和入境戳，在有效期內可以入境

3）本式臺胞證的鑒別方法

4）卡式臺胞證的鑒別方法

5）一次性臺胞證的鑒別方法

3、港澳臺居民居住證

1)港澳臺居民居住證的法律效力

2）港澳臺居民居住證的樣式及基礎知識

3）港澳臺居民居住證的防偽特征

 四、軍人證件

1、軍人有效證件簡介

1）全軍換發新證之后的有效軍人證件分類

2）軍人保障卡

2、軍人證件分類以及具體防偽點

3、人行有關部隊證件的實名制規定

五、對公證件

1、營業執照三證合一的政策背景

2、營業執照的類型

3、營業執照的審查

1）信息要素的審查

2）防偽點的審查

4、非標準證件

5、統一社會信用代碼

6、查詢

 1）全國企業信用信息公示系統

2）企查查

第五章  柜面風險防范與“盡職免責”的解讀

第六章  實物展示及講解

第七章  理論測試