《商業銀行合規風險、案防管理及全面風險管理》

課程大綱 

第1章：商業銀行合規風險管理

要點：

1. 2019年金融工作和監管政策重點解讀與分享

l 2019年央行年度工作會議要點

l 2019年銀保監會年度工作會議要點

l 近期央行會議要點

l 近期銀監會會議要點

l 近期重點監管領域及其動態

l 2018與2019年監管處罰情況總結與啟示

2. 近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享

l 近期中國經濟與金融市場運行要點

l 防范和化解系統性金融風險的一系列舉措

n 金融部門

案例分析與解讀：背景，成因，財務分析，監管應對方式對比

2 包商銀行事件

2 錦州銀行事件

2 兩大事件對金融體系的影響總結與分析

n 其他部門

3. 近期合規監管相關政策解讀與分享

l 《商業銀行合規風險管理指引》

l 《進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》

l 《關于加強中資商業銀行境外機構合規管理長效機制建設的指導性意見》

l 《關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》

l 《金融資產分類暫行辦法》

l 《大額風險暴露》

l 利率并軌與利率市場化：貸款報價利率改革LPR與相關影響分析

l 巴塞爾委員會關于商業銀行合規的指引

l 其他

4. 近期傳統業務合規案例

l 某銀行房地產貸款處罰案例

l 某銀行違規擔保案例

l 某銀行空殼授信案例

l 某銀行不良貸款案例

l 某銀行質押物虛假案例

5. 近期合規處罰的“新”方向

l 理解反洗錢，反恐融資與制裁

l 近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結

l 金融機構被制裁處罰相關案例：

n 國內商業銀行被制裁與處罰案例

n 國外商業銀行被制裁與處罰案例

6. 我國金融機構合規管理的現狀

7. 合規管理與全面風險管理

8. 合規管理的進一步理解

l 合規管理從高管做起

l 理解合規創造價值：國內與國外的方法，思路，實踐與數據

9. 合規風險文化建設及其重要性

l 理解道德風險

l 分享：如何理解合規文化的作用-來自海外大型銀行的實踐

10. 合規風險的系統管理要素，規章制度建設與內部職責劃分

11. 合規風險管理與內部控制

12. 合規風險與操作風險的異同

13. 合規風險與法律風險

l 案例：某銀行信貸業務團隊相關法律處罰與爭議案例

l 案例：某銀行理財業務相關法律處罰與爭議案例

14. 合規風險考核與問責，內部評價與合規報告

15. 合規風險的資本管理與計量

16. 大型銀行的合規管理實踐分享：日常管理架構與系統設置

17. 其他要點與實踐經驗與分享

第2章：商業銀行案防管理

要點：

1. 案例分享:

l 某銀行IT部門內部病毒植入案例

l 某銀行理財業務飛單及法院判決案例

l 某銀行員工挪用公款案例

2. 什么是案防以及案件的分類

3. 理解操作風險和案件的關系

4. 商業銀行案件高發領域和重點關注方向

5. 案防體系建設與長效機制

l 基本做法與要點

l 案件綜合治理與防范的主要措施

6. 員工行為管理

l 案例：

n 某銀行員工非法集資案例及處罰

n 某銀行員工非法賭博案例及處罰

n 其他案例

l 監管機構規定的“九種人”

l 案件防控與銀行業金融機構從業人員行為管理指引解讀

l 分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法

l 分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐

n 人才培養

n 個人交易賬戶管理與投資管理

n 日常行為管理的主要方法

l 進一步理解：三不為

7. 理解內部控制和內部審計

l 案例：

n 某銀行信貸部門內部控制失效的“窩案”及其反思

n 某銀行領導主導的內部控制失效案件及其反思

8. 商業銀行內部控制建設的相關監管要求

9. 內部控制與內部審計在合規和案防中的重要作用

l 分享：外國大型銀行的內部控制和內部審計實踐

10. 內部控制，內部審計與公司風險管理的關系

11. 理解公司治理的重要性及作用

12. 其他要點與實踐經驗與分享

第3章：新資本協議下商業銀行全面風險管理概論

要點：

一、 商業銀行全面風險管理的背景

1. 什么是商業銀行全面風險管理

2. 監管機構對商業銀行進行資本監管的本質

3. 巴塞爾資本協議的演進主線

4. 巴塞爾Ⅲ新資本協議的監管思路與框架要點

5. 我國商業銀行的資本管理

6. 我國商業銀行資本補充的主要方法實踐

l IPO

l 定增

l 次級債

l 二級資本債

l 優先股

l 永續債

l 其他

7. 當前中國商業銀行的風險管理現狀

8. 其他分享

二、 中小型商業銀行實現現代風險管理的路徑—基于實踐的思考與分享

1. 風險管理部門的架構調整

2. 如何做到前瞻式的風險管理與資本管理

3. 重新理解三道防線

4. 結語：全面風險管理的實施要素與原則