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    李琨

    李琨講師

    講師定位:財富管理營銷專家
    擅長領域:資產配置、營銷技巧、家族信托、基金保險
    常駐地:北京市

    講授(70%)案例(10%)互動(10%)演練(10%

     

    面向人群為:國有銀行、城商行、農商行、股份行等零售財富管理部門,有一定經驗的中高層財富和私行管理人員、高級理財經理、私人銀行財富顧問等。

    課程內容為:詳解資產配置模型和營銷技巧,針對重點開門紅產品進行定制展示,重點突破基金和保險復雜產品的營銷瓶頸,提供模板和工具進行全面資產配置營銷話術演練。

     

     

    第一天上午:

     

    一、財富管理資產配置實踐(90min

     

    1、資產配置與投資的關系

     

    什么是投資?

     

    投資的復雜性

     

    資產配置對投資的積極作用

     

    理解:金融資產配置是金融投資眾多方法中被證實有效的一種,是銀行與客戶溝通的有效工具。

    2、資產配置基礎

     

    資產配置歷史起源

     

    資產配置演變發展


    資產配置實證有效

     

    3、資產配置實踐中常見方法

     

    帆船法資產配置

     

    生命周期法資產配置

     

    足球攻守兼備法資產配置

     

    瑞銀金字塔法資產配置

     

    標準普爾家庭資產配置

     

    互動:王先生今年 45 歲,擬投資 100 萬,請您提出配置建議。

     

     

    二、財富管理專業資產配置應用(90-120min

     

    1、專業資產配置(1——保本型組合投資

     

    保本型 CPPI 組合構建

     

    案例:CPPI 運用于理財+基金組合

     

    2、專業資產配置(2——股債 CP 組合投資

     

    “股+債”CP 組合配置

     

    互動:構建屬于您的股債 CP 組合

     

    3、專業資產配置(3——基金定投


    權益配置基金定投微笑曲線

     

    做好基金定投中的三個選擇

     

    精選公募基金

     

    基金定投,跨越周期

     

    基金定投在低點發起勝率更高

     

    3000 點以下大膽建議目標客戶增配

     

    始終關注權益配置內在價值

     

    權益類配置需要克服恐懼和貪婪

     

    基金定投實現盈利的幾點實戰經驗

     

    4、專業資產配置(4——客戶分類資產配置

     

    加入客戶風險偏好和主觀分配的馬科維茨模型

     

    均值-方差模型(馬科維茲模型)

     

    加入主觀因子的 B-L 模型(風險類別比例調整)

     

    5、專業資產配置(5——美林時鐘下的大類資產配置

     

    加入美林時鐘進行大類資產配置

     

    美林時鐘模型

     

    美林時鐘的內在原因

     

    美林時鐘的中國實踐


    國內對美林時鐘的應用

     

    互動:您認為,國內的大類資產收益存在輪動嗎?客戶在逐 步認可資產配置理念嗎?最好的時點是 10 年前,其次是現在。

    6、專業資產配置(6——風險配置、長周期多資產配置

     

    延展:達里奧橋水基金風險平價配置模型

     

    延展:耶魯基金會多資產組合長周期配置模型

     

    啟發:您準備對客戶未來增加哪些投資標的?

     

     

    第一天下午:

     

    三、最新投研觀點和資產配置投資熱點(90-120min

     

    1、當前周期?

     

    姜超:調控下的弱復蘇周期

     

    任澤平:降息前的蕭條周期

     

    2、以固收產品作為客戶資產配置的主體固收投研觀點:

    從國內情況來看,實際收益率持續下降

     

    從全球環境來看,未來還將進一步下降

     

    信用債風險溢價長期存在


    固收投資產品:

     

    結構性存款、結構性理財

     

    房地產信托和類 Reits 地產基金

     

    資產支持專項計劃消費金融 ABS

     

    優質上市公司可轉債

     

    3、增加權益類產品作為客戶資產配置的重要部分權益投研觀點:

    基金牛、散戶熊;績優牛、績劣熊

     

    當前 A 股估值具有隱含價值

     

    全球降息利好股市風險偏好

     

    改革政策面、資金面利好股市

     

    股市對貿易戰免疫能力增強

     

    核心資產走出獨立牛市行情

     

    擺脫房地產經濟,股市正成為新蓄水池

     

    除開資本利得,股市潛在回報大于房市權益投資產品:

    公募指數類基金

     

    公募股票型基金


    精選私募基金

     

    科創板基金

     

    4、推薦黃金作為客戶資產配置的補充

     

    1500 美元/盎司的黃金還要不要買

     

    黃金價格的三重驅動

     

    中長期看利率水平

     

    實際操作看央媽、看黃金 ETF 持倉

     

     

    第二天上午: 四、集中突破:

    巧用基金投資工具、演練增加權益配置的營銷話術(90min

     

    備注:需提前準備手機投屏

     

    1、支付寶財富學習工具

     

    基金的篩選

     

    好基工作室

     

    單基金投資關注點

     

    基金投資過程追蹤

     

    2、BETA 理財師 APP 展示工具


    基金篩選運用

     

    基金要素怎么看

     

    基金投資關注點

     

    不同基金之間的比較

     

    基金定投模擬業績展示

     

    3、進行資產配置營銷話術和工具演練(30-60min

     

    資產配置增加權益投資的營銷話術演練

     

    練習使用工具向客戶進行基金定投展示

     

     

    第二天下午: 五、難點突破:

    使用保險法商技巧、演練完整話術進行保險和綜合資產配置 話術(90min

    1、保險與婚姻財富管理

     

    個人財產和共有財產

     

    2、保險與債務風險隔離

     

    “雙 10%”保全方案

     

    哪些保險對債務風險隔離效果更佳


    3、保險與財富傳承管理

     

    區分繼承和指定傳承的不同效果

     

    基于安全感的金融產品配置要求

     

    4、年金險與長期規劃落地

     

    保險在人生周期中的 GAP 運用

     

    提高未來現金流和生活品質的保障

     

    5、營銷面談邏輯和綜合資產配置話術模板工具(30-60min

     

    客戶關注問題:資管新規、經濟形勢、投研觀點

     

    客戶風險點:風險隔離、婚姻風險、傳承風險

     

    解決方案:融合基金和保險的綜合資產配置方案


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