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《小貸款 大未來——細說銀行零售信貸經營管理》
【課程背景】
在經濟發展波動期內，公司銀行業務面臨風險成本高企、市場同質化競爭加劇、目標客群萎縮等共性難題。對于資金資源偏緊、細分市場份額擴展艱難的城市商業銀行和農村商業銀行來說，大力發展零售信貸業務無疑是實現業務結構轉型、提升市場話語權的有力手段。而在經濟快速增長期，絕大部分城商行、農商行都將主要精力投放在公司業務上，而對如何有效開展零售信貸業務普遍感覺茫然。盡快建立符合自身特點的零售信貸經營管理體系是城商行、農商行亟待解決的問題。
【課程目標】
通過6個學時的學習，您將達到以下目標：
u 與各級經營管理人員一起就大力發展零售信貸業務達成共識；
u 掌握各類零售信貸產品的營銷工作要點；
u 學會使用零售信貸風險管理“三查”模板；
u 掌握提升零售信貸綜合收益的交叉營銷方法；
u 初步掌握零售信貸業務貸后管理工作技巧。
【授課對象】
城市商業銀行、農村商業銀行及其他計劃大力發展零售信貸業務的股份制商業銀行零售信貸業務營銷及管理人員，包括但不限于分行零售業務主管行長、風險管理人員、支行零售信貸主管行長、客戶經理等。
【課程時長】6學時
【課程大綱】
課程結構 | 時長 | 是否錄像內容 |
第一單元 實力擔當 舍我其誰——零售信貸在銀行轉型工作中的重要作用 | 30分鐘 | 否 |
1、零售信貸的安全性 ü 客戶結構 ü 風險緩釋措施 ü 部分銀行公司、零售信貸資產質量對比 2、零售信貸的流動性 ü 短期貸款 ü 中長期貸款 3、零售貸款的收益性 ü 短期貸款的定價權 ü 中長期貸款的收益揭秘 ü 零售貸款的綜合收益 | ||
第二單元 以小博大 以點帶面——零售信貸營銷工作秘笈 | 120分鐘 | 是 |
1、 房貸業務營銷 ü 一手房房貸營銷：找準開發商的痛點 ü 二手房房貸營銷：拓展優質渠道 2、 消費貸款營銷 ü 場景化是王道 ü 從你熟悉的客戶做起是捷徑 ü 好渠道的選擇是基礎 3、 個人經營性貸款營銷 ü 借道公司業務 ü 借道零售業務 ü 借道優質平臺 4、 零售貸款的交叉銷售 ü 貸款帶動存款 ü 貸款牽動結算 ü 貸款與各種小指標 5、 零售信貸營銷的綜合推動 ü 競賽與激勵 ü 前、中、后臺形成合力 | ||
第三單元 見微知著 循規蹈矩——零售信貸風險管理工作寶典 | 120分鐘 | 否 |
1、房貸業務風險管理 ü 貸前防假 ü 貸中防漏 ü 貸后防斷 2、消費貸款業務風險管理 ü 貸前防詐 ü 貸中合規 ü 貸后防挪 3、經營性貸款業務風險管理 ü 貸前關注第一還款來源 ü 貸中關注用途合理 ü 貸后跟蹤企業經營 | ||
第四單元 窮追猛打 絕不放棄——逾期零售貸款處置攻略 | 90分鐘 | 否 |
1、貸后檢查及催收頻率 ü 房貸 ü 消費貸款 ü 經營性貸款 2、貸后管理及催收工作側重點 ü 房貸 ü 消費貸款 ü 經營性貸款 3、逾期貸款處置方法 4、零售信貸人員十戒
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