2022年反洗錢形勢與政策解讀課程大綱

• 課程綱要

  一、當前反洗錢形勢與監管新政策解讀

  （一）當前我國反洗錢反恐怖融資面臨的形勢與挑戰

  1.國際形勢

  2.國內形勢

  （二）監管新政策解讀

  1.《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（人行 銀保監會 證監會〔2022〕1號 ）

  2.《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（銀反洗發〔2021〕1號）

   

  二、客戶盡職調查

  （一）政策框架

  1.法律

  2.規章

  3.規范性文件

  （二）客戶準入盡職調查

  1.客戶身份核對

  2.客戶信息登記

  3.洗錢風險等級

  4.受益所有人識別

  （1）監管文件

  （2）識別原則與方式

  5.特殊客戶：一次性業務、政要人士、代理人、高風險

  （二）客戶持續盡職調查

  1.信息更新

  2.定期重檢

  3.觸發重檢

  4.交易監控及可疑識別

  （三）客戶關系退出

   

  三、可疑交易報告

  （一）主要監管規定

  1.監管關于可疑交易監測、甄別、報告的要求

  2.“3號令”、“96號”“99號”、“108號”、“138號”、“125號”、“117號”、人民銀行印發的各類風險提示

  （二）可疑交易分析操作實務

  1.異常交易監測流程及方法

  2.可疑交易分析方法

  （1）分析框架

  （2）可疑主體分析

  （3）可疑交易要素分析

  3.典型可疑交易類型及識別點

  4.可疑交易報告撰寫

  （1）可疑情況概述

  （2）線索發現過程

  （3）客戶基本信息

  （4）資金交易情況

  （5）可疑點分析

  （6）類罪判斷及后續處理措施

        5.可疑交易報告后續管控措施

  （三）典型案例分析

  1.某網絡賭博案

  2.某非法集資案

  3.某涉黑洗錢案

  4.涉信用卡案

   

       三、案例及熱點問題分析

  （一）銀行反洗錢處罰典型案例分析

  1.近年監管處罰情況

  2.典型案例分析

  （二）監管處罰重點領域及業務

  1.與身份不明客戶進行交易

  2.未按照規定履行客戶身份識別義務

  3.高風險客戶管控不到位

  （三）業務管控中的薄弱環節

  1.對公賬戶管控

  2.大額現金管理

  3.查凍扣客戶/賬戶的后續管控

  4.數據治理

  （四）行業實踐建議