基金銷售能力提升

• 培訓對象： 分行團隊管理者 / 產品經理/ 支行管理者 / 理財經理

• 培訓時間：1 天（6 小時）

• 授課老師：薛軍麗 

• 課程背景：基金已成為各銀行財富管理業務的重要組成部分，同時也是客戶資產配置和養老規劃的重要投資工具，基金產品具有復雜性、專業性、變化性的特點，如何把握好基金產品、運用好其強大的功能，提升服務能力，是銀行財富私行團隊和理財經理面臨的課題。

• 課程大綱：

1. 公募基金再認識

1. 公募基金概況

1. 公募基金發展概述

2. 2021年公募的創新產品

2. 公募基金銷售市場

1. 公募銷售市場新格局、新業態形成

2. 基金銷售在銀行的重要地位

2. 發揮公募基金在客戶資產配置中的作用

   2.1  資產配置要點

   2.1.1  什么是資產配置

   2.1.2  大類資產及其輪動

   2.1.3  資產配置的核心資產—權益資產

   2.1.4  市場上主流的資產配置模式

   2.2  基金—資產配置的不二選擇

   2.2.1  基金產品的配置功能

   2.2.2  基金產品的優勢（客戶可投資品比較）

   2.2.3  主題、行業基金的配置功能

   2.2.4  QDII基金的配置功能

   2.2.5  內化資產配置于產品的基金

   ---股債配、風格行業配、FOF

         2.3  積極開展基金銷售優化客戶資產配置

   2.3.1  大力開展固收+基金銷售

   2.3.2  做好鎖定期偏股基金銷售

   2.3.3  擅用寬基指數做定投

   2.3.4  做好FOF基金銷售

   2.4  擅用基金產品做好客戶資產配置服務

   2.4.1  運用現代資產配置模式做好客戶大類資產配置

   2.4.2  積極開展基金投顧業務

3. 發揮公募基金在個人養老財富規劃中的作用

   3.1  個人養老投資理財發展趨勢

   3.1.1  個人養老面臨的問題

   3.1.2  個人養老投資理財一般性產品分析

   3.1.3  個人養老投資理財主題產品分析

   3.1.4  個人養老第三支柱推出給銀行帶來的機會

   3.2  發揮基金在個人養老財富規劃中的作用

   3.2.1  養老FOF的養老財富規劃功能

   3.2.2  穩健型客戶的產品選擇

   3.2.3  積極型客戶的產品的選擇

   3.2.4  備戰第三支柱個人養老賬戶基金投資

4. 2022年基金銷售策略

   4.1  我們面對的市場

   4.1.1  A股市場近年來的變化

   4.1.2  基金業績的分化

   4.1.3  2022年面臨的新形勢

   4.2  2022年銷售策略

   4.2.1  “穩”字當頭下的基金銷售

   4.2.2  波動市下的基金銷售

4.2.3  結構性行情下的基金銷售