做好資產配置 提升財富私行業務價值
培訓對象: 分行管理者 / 團隊管理者 / 支行管理者 / 投資顧問
培訓時間:1 天(6 小時)
授課老師:薛軍麗
課程背景:高凈值客戶人群資產配置需求的提升,對銀行財富管理業務提出了新高的要求;資管行業的大發展和持續轉型,為銀行財富管理和客戶資產配置提供了廣闊空間,如何將滿足客戶需求與銀行業務價值提升有機結合,是銀行面臨的一個新課題。
課程大綱:
我國家庭居民資產配置方向的變化趨勢
我國居民資產配置現在及成因
居民資產配置方向的變化趨勢
房住不炒大背景下,居民投資轉向金融資產
全球步入低利率時代大趨勢下,居民投資轉向資本市場
我國高凈值人群資產配置需求快速增長
高凈值人群資產配置需求的變化
高凈值人群結構的變化
資產配置基礎產品分析
2.1 資產配置底層資產分析:
2.1.1 股票市場:功能、分層市場分析
2.1.2 債券市場:功能、產品分析
2.1.3 期貨市場:功能、產品分析
2.1.4 海外市場:可投資的主要市場分析
2.2 資產配置基礎產品分析--資管類產品分析
---銀行理財、基金、證券、信托、私募、保險
如何通過資管產品銷售實現客戶資產配置,提升業務價值
3.1 商業銀行個人客戶AUM業務價值分析
3.1.2 商業銀行個人客戶AUM構成、發展趨勢
3.1.2 個人客戶AUM各產品業務價值分析
3.2 資管新規后,銀行如何挖掘產品優勢,實現客戶資產配置多元化
3.2.1 資管新規對各類資管產品的影響
3.2.2 銀行理財:業務分析、產品定位及優勢挖掘
3.2.3 基金、證券:業務分析、產品定位及優勢挖掘
3.2.4 信托產品:業務分析、產品挖掘
3.2.5 保險產品:業務分析、產品定位及優勢挖掘
3.2.6 陽光私募:業務分析、產品定位及優勢挖掘
銀行如何落地實施客戶資產配置,實現客戶、銀行雙轉型
4.1 了解資產配置內涵
4.2 資產配置的基本方法
4.2.1 標準普爾家庭資產配置法
4.2.2 帆船配置法
4.2.3 目標生命周期配置法
4.3 我國居民投資規劃中的資產配置策略—股債配
4.3.1 買入并持有策略
4.3.2 恒定資產比例配置策略
4.3.3 投資組合保險策略
4.4 銀行如何做好客戶資產配置
4.4.1 完整的客戶資產配置體系
4.4.2 標準化的客戶資產配置方案
---千人N面、千人千面配置方案
4.4.3 標準化的客戶資產配置流程
4.4.4 激發客戶需求的資產配置建議
借力公募FOF和投顧業務大發展,推動客戶資產配置
5.1 產品化的資產配置
5.1.1 FOF基金
5.1.2 固收+基金
5.2 投顧式的資產配置服務
----全委式、建議式