做好資產配置  提升財富私行業務價值

• 培訓對象： 分行管理者 / 團隊管理者 / 支行管理者 / 投資顧問

• 培訓時間：1 天（6 小時）

• 授課老師：薛軍麗 

• 課程背景：高凈值客戶人群資產配置需求的提升，對銀行財富管理業務提出了新高的要求；資管行業的大發展和持續轉型，為銀行財富管理和客戶資產配置提供了廣闊空間，如何將滿足客戶需求與銀行業務價值提升有機結合，是銀行面臨的一個新課題。

• 課程大綱：

1. 我國家庭居民資產配置方向的變化趨勢

1. 我國居民資產配置現在及成因

2. 居民資產配置方向的變化趨勢

1. 房住不炒大背景下，居民投資轉向金融資產

2. 全球步入低利率時代大趨勢下，居民投資轉向資本市場

3. 我國高凈值人群資產配置需求快速增長

1. 高凈值人群資產配置需求的變化

2. 高凈值人群結構的變化

2. 資產配置基礎產品分析

   2.1  資產配置底層資產分析：

   2.1.1  股票市場：功能、分層市場分析

   2.1.2  債券市場：功能、產品分析

   2.1.3  期貨市場：功能、產品分析

   2.1.4  海外市場：可投資的主要市場分析

          2.2  資產配置基礎產品分析--資管類產品分析

               ---銀行理財、基金、證券、信托、私募、保險

3. 如何通過資管產品銷售實現客戶資產配置，提升業務價值

   3.1  商業銀行個人客戶AUM業務價值分析

   3.1.2  商業銀行個人客戶AUM構成、發展趨勢

   3.1.2  個人客戶AUM各產品業務價值分析

   3.2  資管新規后，銀行如何挖掘產品優勢，實現客戶資產配置多元化

   3.2.1 資管新規對各類資管產品的影響

   3.2.2  銀行理財：業務分析、產品定位及優勢挖掘

   3.2.3  基金、證券：業務分析、產品定位及優勢挖掘

   3.2.4  信托產品：業務分析、產品挖掘

   3.2.5  保險產品：業務分析、產品定位及優勢挖掘

   3.2.6  陽光私募：業務分析、產品定位及優勢挖掘

4. 銀行如何落地實施客戶資產配置，實現客戶、銀行雙轉型

   4.1  了解資產配置內涵

   4.2  資產配置的基本方法

       4.2.1  標準普爾家庭資產配置法

       4.2.2  帆船配置法

       4.2.3  目標生命周期配置法

   4.3  我國居民投資規劃中的資產配置策略—股債配

       4.3.1  買入并持有策略

       4.3.2  恒定資產比例配置策略

       4.3.3  投資組合保險策略

   4.4  銀行如何做好客戶資產配置

       4.4.1  完整的客戶資產配置體系

       4.4.2  標準化的客戶資產配置方案

            ---千人N面、千人千面配置方案

       4.4.3  標準化的客戶資產配置流程

   4.4.4   激發客戶需求的資產配置建議

5. 借力公募FOF和投顧業務大發展，推動客戶資產配置

   5.1  產品化的資產配置

     5.1.1  FOF基金

     5.1.2  固收+基金

   5.2 投顧式的資產配置服務

      ----全委式、建議式