抓住政策機遇 把握市場節奏 做大財富AUM

• 培訓對象： 分行管理者 / 團隊管理者 / 支行管理者 / 投資顧問

• 培訓時間：半天或1 天（參考時間）

• 授課老師：薛軍麗 

• 課程背景：2022年為資管新規整改期結束后的第一年，資管新規對銀行財富管理業務產生了深刻影響，銀行面臨財富管理轉型升級的新形勢，如何認清形勢、應對變化，是每個銀行都面臨的問題。本課程針對新變化，提出了銀行財富管理業務轉型方向、應對方法。

• 課程大綱：

1. 銀行財富管理業務解析

1. 財富管理業務在銀行的重要地位

1. 銀行財富管理業務的范疇、構成、價值分析

2. 各銀行財富管理業務的發展思路

3. 財富管理業務對零售AUM、利潤、高端客戶的價值貢獻

2. 財富管理業務的市場分析

1. 產品市場：資管行業的發展壯大，為銀行財富管理業務提供了前提條件和廣闊空間

2. 客戶市場：客戶財富的增長、高凈值客戶對財富管理需求的快速提升，成為推動銀行財富管理業務快速發展的動因

3. 銷售市場：資管新規后，財富管理銷售市場新格局正在悄然形成：銀行、證券、互聯網等行業間的競爭加劇

2. 銀行財富管理業務轉型

   2.1  轉型方向

   2.1.1 凈值化：資管新規對各類資管產品的影響，轉型對利潤貢獻的提升

   2.1.2  權益化：房住不炒+全球步入低利率時代+多層次資本市場的建設，客戶投資方向轉向資本市場

   2.1.3  服務化：由產品銷售—服務陪伴

   2.1.4  線上化：后疫情時代財富管理業務交易線上化、服務線上化

   2.2 轉型中的產品差異化定位與策略安排

       2.2.1  存款產品的定位及策略

       2.2.2  銀行理財的定位及策略

       2.2.3  公募基金的定位及策略

       2.2.4  私募產品的定位及策略

       2.2.5  保險產品的定位及策略

   2.3 公募基金在銀行財富管理轉型業務中的重要地位

3. 把握機遇做大財富AUM

   3.1   尋找產品輪動規律，找到突破方向

   3.2   把握分類監管政策機會，挖掘競爭力產品（優勢產品解析）

   3.3   順勢而為提升凈值產品銷售效率（焦點產品）

   3.4   目標導向，達成全年業務目標

   3.4.1  全年目標分段分解，策劃全年首尾相接的營銷活動

   3.4.2  推動措施：考核+激勵+培訓，用好內外部資源

4、建立長效機制，培育財富管理業務核心競能力

4.1  產品體系：體系化、特色化、線上化，打造名品

4.2  專業隊伍：基礎建設、投顧隊伍、明星隊伍

4.3  能力提升：大練兵、訓練營、破冰、產能飛躍

4.4  平臺搭建：營銷平臺、財富開放平臺

4.5  IT建設：數據挖掘，精準營銷；千人千面；資產配置平臺