抓住政策機遇 把握市場節奏 做大財富AUM
培訓對象: 分行管理者 / 團隊管理者 / 支行管理者 / 投資顧問
培訓時間:半天或1 天(參考時間)
授課老師:薛軍麗
課程背景:2022年為資管新規整改期結束后的第一年,資管新規對銀行財富管理業務產生了深刻影響,銀行面臨財富管理轉型升級的新形勢,如何認清形勢、應對變化,是每個銀行都面臨的問題。本課程針對新變化,提出了銀行財富管理業務轉型方向、應對方法。
課程大綱:
銀行財富管理業務解析
財富管理業務在銀行的重要地位
銀行財富管理業務的范疇、構成、價值分析
各銀行財富管理業務的發展思路
財富管理業務對零售AUM、利潤、高端客戶的價值貢獻
財富管理業務的市場分析
產品市場:資管行業的發展壯大,為銀行財富管理業務提供了前提條件和廣闊空間
客戶市場:客戶財富的增長、高凈值客戶對財富管理需求的快速提升,成為推動銀行財富管理業務快速發展的動因
銷售市場:資管新規后,財富管理銷售市場新格局正在悄然形成:銀行、證券、互聯網等行業間的競爭加劇
銀行財富管理業務轉型
2.1 轉型方向
2.1.1 凈值化:資管新規對各類資管產品的影響,轉型對利潤貢獻的提升
2.1.2 權益化:房住不炒+全球步入低利率時代+多層次資本市場的建設,客戶投資方向轉向資本市場
2.1.3 服務化:由產品銷售—服務陪伴
2.1.4 線上化:后疫情時代財富管理業務交易線上化、服務線上化
2.2 轉型中的產品差異化定位與策略安排
2.2.1 存款產品的定位及策略
2.2.2 銀行理財的定位及策略
2.2.3 公募基金的定位及策略
2.2.4 私募產品的定位及策略
2.2.5 保險產品的定位及策略
2.3 公募基金在銀行財富管理轉型業務中的重要地位
把握機遇做大財富AUM
3.1 尋找產品輪動規律,找到突破方向
3.2 把握分類監管政策機會,挖掘競爭力產品(優勢產品解析)
3.3 順勢而為提升凈值產品銷售效率(焦點產品)
3.4 目標導向,達成全年業務目標
3.4.1 全年目標分段分解,策劃全年首尾相接的營銷活動
3.4.2 推動措施:考核+激勵+培訓,用好內外部資源
4、建立長效機制,培育財富管理業務核心競能力
4.1 產品體系:體系化、特色化、線上化,打造名品
4.2 專業隊伍:基礎建設、投顧隊伍、明星隊伍
4.3 能力提升:大練兵、訓練營、破冰、產能飛躍
4.4 平臺搭建:營銷平臺、財富開放平臺
4.5 IT建設:數據挖掘,精準營銷;千人千面;資產配置平臺